Zaščita kapitala · Koper
Novak & Zupančič oblikuje strukturirane strategije za zaščito kapitala, ki ostanejo robustne tudi v turbulentnih tržnih razmerah.
Večina premožnih posameznikov in podjetij podcenjuje koncentracijo tveganj v lastnem portfelju. En sam poslovni neuspeh, valutni premik ali neugodna sprememba regulacije lahko v kratkem času izbriše vrednost, ki je nastajala desetletja. Pri Novak & Zupančič ne prodajamo investicijskih produktov – gradimo večplastne zaščitne strukture, ki kombinirajo pravne ovojnice, zavarovalniške instrumente in geografsko diverzifikacijo. Vsaka rešitev je skrojana po meri glede na profil tveganja stranke, njeno davčno rezidenčnost in dolgoročne dednostne cilje.
Vsak steber naše ponudbe naslavlja specifično plast tveganja, s katero se soočajo premožne stranke.
Izvedemo poglobljeno analizo izpostavljenosti vaše bilance tržnim, kreditnim in operativnim tveganjem. Na podlagi rezultatov definiramo tolerančne meje in oblikujemo zavarovalne ukrepe, ki delujejo brez poseganja v likvidnost vsakdanjega poslovanja.
Specializirane življenjske in premoženjske zavarovalniške strukture, ki premoženje zakonito ščitijo pred upniki in hkrati zagotavljajo ugodnejšo davčno obravnavo kapitalskih donosov v okviru veljavne slovenske in evropske zakonodaje.
Oblikujemo holdinge, sklade in druge pravno-lastniške strukture znotraj EU, ki ločujejo osebno premoženje od poslovnih tveganj. Vsaka struktura je skladna z veljavnimi predpisi o transfernih cenah in substanci v jurisdikciji sedeža.
Delujemo izključno v interesu stranke, ne komisijsko. Naš honorarni model zagotavlja, da so priporočila resnično neodvisna in da vsaka priporočena rešitev zdrži strog test sorazmernosti med stroški zaščite in vrednostjo zavarovanega premoženja.
„Ko smo leta 2021 prestrukturirali lastniško skupino pred vstopom zunanjega investitorja, je ekipa Novak & Zupančič identificirala tri tveganja, ki smo jih sami popolnoma spregledali. Zavarovalniška ovojnica, ki so jo predlagali, je v postopku due diligence dejansko zvišala ocenjeno vrednost naše skupne bilance.“
Marko Gorjanc, direktor, Gorjanc Holding d.o.o., Ljubljana
V 60-minutnem posvetu opredelimo ključne izpostavljenosti vašega premoženja in predlagamo konkretne zaščitne ukrepe brez zavezujoče obveznosti.
Kontaktirajte nas